הפעל נגישות
איך בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני?

כשזה נוגע לביטוחים החשובים ביותר לכם ולמשפחתכם - ביטוח פנסיוני, ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות וסיעוד, קופות גמל והשתלמות – האם אתם בטוחים שיש לכם את הכיסויים המתאימים והמשתלמים ביותר?

 

האם תוכלו לסמוך על שרות מקצועי ואיכותי כשתתצטרכו את הסוכן לצידכם? 

 

התשובה הפשוטה, והבעייתית משהו, היא אולי - זה תלוי מי סוכן הביטוח שלכם!

 

ריבוי המוצרים הביטוחיים המוצעים כיום בידי חברות הביטוח השונות, מחייב כמובן מעורבות של סוכן ביטוח מקצועי ואמין. אולם במציאות, בחירת סוכן הביטוח מתבצעת לעתים קרובות כמעט כברירת מחדל, אם זה סוכן הבית של המעביד, או סוכן אליו הגעתם דרך חבר. אך האם זה באמת הסוכן הטוב ביותר עבורכם – אישית ומקצועית – שאמור ללוות אתכם לשנים רבות קדימה?

 

אז איך בוחרים את הסוכן "הטוב ביותר עבורכם?"

ראשית, יש להגדיר את המטרה - לעבוד עם סוכן שיכול לתת לכם שקט נפשי וניהול מיטבי של הכיסויים הביטוחיים שלכם לאורך כל מסלול חייכם. למטרה זו תימצתנו עבורכם את חמשת הקריטריונים החשובים ביותר, לדעתנו, בבחירת סוכן הביטוח המתאים עבורכם לביטוחים פיננסיים וסיכונים.

 

1.סוכן בעל רישיון שהומלץ על ידי מישהו שאתם מעריכים

אל תתפתו לפניות טלפוניות עם הצעות "מפתות", מדובר לרוב במוקדי מכירות העובדים בשרות סוכנויות ביטוח המעבירות את שמכם לסוכן איתו לא דיברתם ושאינכם מכירים. וכן, גם כשאתם פונים מיוזמתכם לסוכן שהומלץ לכם, וודאו שמדובר בסוכן מוסמך, בעל רישיון של רשות שוק ההון.

 

2.קבלו מהסוכן ניתוח בכתב של הנתונים וההמלצות

סוכן מקצועי נדרש להשקיע מספר לא מבוטל של שעות עבודה, על מנת לרכז את הנתונים העדכניים של פוליסות הביטוח הקיימות של הלקוח, לנתח אותם ולהמליץ על שימור, שינוי או שיפור הכיסויים הקיימים. הצעה מנומקת בכתב מעידה על מקצועיות ואחריות לקבלת החלטות מושכלת על ידי הלקוח.

 

3.סוכן עם גב תפעולי חזק ומערכת מידע מקוון

טעויות שעשויות לפגוע בלקוח קורות לא אחת בגלל חוסר הקפדה על השלמת תהליכים או פעולת תפעול לקויה. חשוב שלסוכן תהיה תשתית תפעולית עם כח אדם מיומן ומערכת מידע מקוון המאפשרת מעקב והתראה, והנגשה דיגיטלית של המידע ללקוחות.

 

4.סוכן שעובד עם מספר חברות ביטוח מובילות

התחרות בשוק הביטוח היא גדולה ודינמית. מוצרים חדשים ומשופרים מוצגים מידי שנה על ידי חברות הביטוח השונות. לעתים קרובות יש יתרון ברכישת כיסויים בחברות שונות ע"פ התמחותן וביצועיהן, ולאו דווקא בחברה אחת. וודאו שהסוכן עובד עם מספר חברות כדי שיוכל להציג לכם מספר חלופות.

 

5.ליווי נאמן - שרות לאורך זמן

סוכן הביטוח אמור ללוות אתכם בנאמנות שנים רבות. לאורך זמן, עיקר הקשר שלכם איתו יהיה כשתרצו לבדוק נתונים, לממש תוכניות, או במקרה של תביעות. או אז, כשתצטרכו אותו, תגלו את החשיבות של כל מה שהוזכר למעלה: קבלת יחס אישי ומקצועי, גב תפעולי חזק, ומידע דיגיטלי זמין ונגיש.

 

לסיכום, אל תסתפקו בסוכן שהוא ברירת מחדל. בחירה נכונה של סוכן הביטוח הפיננסי שלכם תיתן לכם שקט נפשי, ותשרת אתכם ואת משפחתכם נאמנה למשך שנים רבות בצמתים החשובים ביותר של חייכם. 

 

הכותב הינו בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ובעל רישיון שיווק השקעות. בכל מקרה, אין לראות בדברים האמורים משום עצה ו/או המלצה אישית לקורא, לרכישה או פעולה כלשהי בני"ע, חיסכון פנסיוני או ביטוח המסוקרים במאמר זה וכן אינו תחליף לייעוץ מס. כל הפועל בהסתמך על המאמר ו/או על תוכנו, אחראי באופן בלעדי לכל נזק ו/או הפסד שייגרם לו.

 

כל הזכויות שמורות לקרן ביט סוכנות לביטוח